【中国建设银行股份有限公司内蒙古自治区分行领导名录】
    副 行 长:裴品才(主持工作)
    纪委书记:江海平         
    副 行 长:张  勤         
             高升亮         
    总审计师:汪永俭         
    行长助理:东  方(蒙古族) 
    【概况】2004年9月21日，中国建设银行股份有限公司正式对外挂牌。全年实现贷款利息收入16.5亿元，同比增加5.2亿元；全部贷款利息实收率94%，同比提高6.6个百分点。列入当年综合经营计划的1亿元催收利息，由于债务重组，影响贷款实收率5.5个百分点。全行实现账面利润2.69亿元，同比增盈9.85亿元。债转股处置损失、拆借资金核销、抵债资产处置损失及固定资产处置损失等共计4.89亿元统一进行损益调整，则账面利润实际增加4.96亿元，实现经营利润（拔备及消化历史包袱前利润）5.46亿元，同比增加1亿元。全行消化各类资产损失7.1亿元，同比多消化2亿元。消化的资产损失主要包括：呆账核销5846万元，固定资产处置损失428万元，抵债资产处置损失2.24亿元，减员支出1.09亿元，债转股损失3亿元，拆借资金核销922万元，消化其他损失215万元。
    【费用支出】2004年，全行费用支出总额5.9亿元，控制在总行下达的计划之内，同比增加0.5亿元，增长9.9%。其中人力费用支出3亿元，同比增加0.5亿元，增长18.5%；非人力费用支出2.9亿元，同比增加0.06亿元，增长2.2%。成本收入比率55.7%，同比下降2.4个百分点。
    【中间业务】全年实现中间业务收入7476万元，其中建行股份公司中间业务收入6190万元，建银投资公司煤代油手续费收入1286万元，完成总行计划的106.6%，实际同比增加1717万元，增长29.8%。
    【存款余额】2004年，全行本外币全口径存款日均余额376.8亿元，日均新增35.9亿元，完成总行下达计划的126%；时点余额401.1亿元，比年初增加34.8亿元，增长9.5%。企业存款年末日均余额162.3亿元，日均新增27.8亿元，完成总行计划的137%；时点余额184.8亿元，比上年增加32.5亿元，增长21.4%；储蓄存款日均余额179.6亿元，日均新增2.7亿元；时点余额181亿元，比上年增加2.7亿元，增长1.5%，同比减少11.6亿元。
    【贷款投放】2004年，全行本外币各项贷款时点余额331亿元，比年初增加29.4亿元，剔除可疑类贷款剥离17.78亿元及呆账核销5846万元，实际比年初增加47.7亿元，实际增长15.8%；各项贷款日均余额308亿元，日均新增41.4亿元。各项贷款时点新增同比减少15.3亿元，但平均新增同比增加8.2亿元，反映出内蒙古分行2004年贷款投放均衡性有所提高。
    【资产质量状况】全年共回收、处置、核销和剥离账面各类不良资产25亿元，不良贷款额下降21.5亿元。2004年按五级分类本外币不良贷款余额7.19亿元，比年初减少17.7亿元，剔除可疑类贷款剥离17.78亿元及核销呆账贷款5846万元，不良贷款率为2.17%，比上年下降6.08个百分点。其中次级类贷款余额4.9亿元，比上年增加7400万元；可疑类贷款余额2.23亿元，实际比上年减少835万元。
    【非信贷资产监管工作】根据建行总行《关于引发中国建设银行非信贷资产风险管理办法的通知》要求，内蒙古分行建立非信贷资产定期风险分类报告制度，设立非信贷资产月度监测台账，按季度报送非信贷不良资产变动情况表及分析报告。对非信贷资产风险分类形态为正常或损失类的，原则上半年进行一次风险分类审批认定；对风险类形态为关注、次级、可疑类的按季进行风险分类审批认定。对非信贷资产风险分类认定工作，按照有关规定向信息中心报送有关数据和资料，确保五级分类结果真实，准确地反映非信贷资产的风险状况。同时积极清收处置非信贷不良资产，降低损失程度，确保信贷和非信贷资产业务同步健康发展。到2004年底，内蒙古分行非信贷资产总额131.2亿元，占全行资产比重为33.5%，非信贷不良资产总额为12.4亿元，不良资产占全部非信贷资产的9.5%。
    【开展信贷经营和审批环节责任认定】全行强化问责制，有条不紊地开展信贷经营与信贷审批环节的责任认定工作，完成对消化历史包袱核销处置计划的不良资产责任认定和对违规贷款责任的认定工作。共认定承担主观责任人789人，责任追究540人，其中处级干部12人，科级干部82人。
    【健全和完善案件防查机制】2004年，内蒙古分行制定《中国建设银行内蒙古分行案件应急处理预案》、《案件防查实施方案》、《中国建设银行内蒙古分行2004年有章不循违章操作专项治理实施方案》、《中国建设银行内蒙古分行人员行为排查暂行规定》等制度，为建立风险防范与内控管理的长效机制提供制度保障。认真部署落实以信贷、会计、储蓄、资产保全和基层机构负责人作为案件防查为重点的防查工作，建立和实行以“一把手负总责，分管领导分工负责，各部门协调配合，全行上下齐抓共管”的案件防范责任制，将案件风险防范工作纳入综合经营考评指标体系，列入各级领导任期目标责任状，与绩效、晋升、评先等挂钩。全行案件防查制度体系初步建立，案件防查工作日趋规范化、制度化。
    【启动风险管理平台】风险管理平台工程于2004年4月26日正式启动，进行理念培训、清理调查、体系设计、体系文件编写和体系试运行五个阶段，共形成体系文件402份，近500万字；识别全行各类业务和管理风险点1627个。标准化、系统化、透明化、文件化的制度平台已初步建立，为最终形成标准化、规范化的操作流程及风险防范和控制体系，实现对各项业务活动全过程的风险控制奠定坚实的基础。
    【数据大集中工程】数据大集中涉及建行的所有业务，关联到每个二级分行及其经办机构，是一项工作巨大、复杂程度较高、事关全局的综合性工程。在DCC项目实施期间，内蒙古分形成立专门的组织机构负责领导、协调全行系统的工作，克服机构撤并、人员分流、股份制改造等种种困难，在人力、财力等方面提供有力的支持，经过项目组和全行员工的奋战，于2004年4月26日成功实现全行业务数据上挂总行北中心，经总行考核、验收，质量达到总行要求，受到总行的表扬。
    【突出内审重要作用】内蒙古分行总审计室以总行《内部审计章程》、《内部审计准则》等24项内部审计规范为依据，相继补充制定《建设银行内蒙古自治区分行审计项目考评管理暂行办法》、《建设银行内蒙古自治区分行审计办事处工作考评暂行办法》、《建设银行内蒙古自治区分行非现场审计应用补充实施细则》等业务管理和实施细则。组织实施审计项目经理责任制、非现场审计操作流程和通报、审计整改责任制等制度，坚持重大审计事项报告制度，使审计程序执行与审计项目质量控制得到有效保障。2004年实施的审计项目，当期整改率达65%，比2003年提高27%。
    【重组改制】按照总行股份制改造总体进程，内蒙古分行重组改制各项工作积极有序开展。内蒙古分行管理机制改革领导小组、办公室及项目推进小组及时成立，为改革推进提供了强有力的组织保障。2004年相继完成2001、2002、2003年度和至2004年6月30日的审计工作；以2003年12月31日为基准日的资产评估结果已经形成；房地匹配工作圆满结束，盟市行土地初审、自治区审核备案工作全部完成；第三稿资产负债划分结果已经上报，分账工作全面完成；可疑类贷款剥离账务处理完成，财务重组取得重大突破；分立公告如期发布，应急机制有效健全，社会和广大客户反应良好，各项业务运行平稳。